۱۰ مرحله جلب اعتماد دیگران

مرحله 1: تعیین هدف اعتماد

اولین قدم در راه اندازی یک تراست غیر قابل برگشت، تعیین هدف اعتماد است. این می تواند برای محافظت از دارایی ها در برابر طلبکاران، کاهش مالیات یا تأمین مراقبت از یک عزیز باشد. دانستن هدف اعتماد به هدایت بقیه مراحل کمک می کند.

مرحله 2: یک متولی انتخاب کنید

گام بعدی انتخاب یک متولی است که مسئولیت مدیریت دارایی های موجود در تراست را بر عهده خواهد داشت. متولی می تواند یک فرد یا یک موسسه باشد، مانند بانک یا شرکت اعتماد. مهم است که یک متولی را انتخاب کنید که قابل اعتماد، مسئولیت مالی و تجربه مدیریت تراست ها باشد.

مرحله 3: ذینفعان را انتخاب کنید

در مرحله بعد، باید ذینفعان اعتماد را انتخاب کنید. اینها افراد یا سازمان هایی هستند که از اعتماد بهره مند می شوند. شما می توانید یک یا چند ذینفع را انتخاب کنید و همچنین می توانید ذینفعان احتمالی را در صورتی که ذینفعان اولیه قادر به دریافت مزایا نیستند نام ببرید.

مرحله 4: تعیین دارایی هایی که باید منتقل شوند

مرحله بعدی این است که تعیین کنید کدام دارایی را به تراست منتقل خواهید کرد. این می تواند شامل پول نقد، سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات یا سایر دارایی ها باشد. در نظر گرفتن پیامدهای مالیاتی انتقال دارایی ها به تراست و همچنین هرگونه تعهدات قانونی یا مالی مهم است.

مرحله 5: نوع اعتماد را انتخاب کنید

انواع مختلفی از تراست های غیرقابل برگشت وجود دارد، از جمله تراست های اعطا کننده، تراست های ذینفع و تراست های خیریه. هر نوع اعتماد مزایا و معایب خاص خود را دارد، بنابراین مهم است که نوع اعتمادی را انتخاب کنید که به بهترین وجه با نیازهای شما مطابقت داشته باشد.

مرحله 6: پیش نویس اسناد اعتماد

هنگامی که هدف اعتماد را مشخص کردید، امین را انتخاب کردید، ذینفعان را انتخاب کردید، دارایی های مورد انتقال را مشخص کردید و نوع اعتماد را انتخاب کردید، باید اسناد اعتماد را تهیه کنید. این شامل توافق نامه اعتماد است که شرایط اعتماد را مشخص می کند و هر سند دیگری که توسط قوانین ایالتی یا محلی شما لازم است.

مرحله 7: اسناد اعتماد را امضاء کنید

پس از تنظیم اسناد امانی، باید آنها را در حضور سردفتر امضا کنید. بسته به الزامات خاص قوانین ایالتی یا محلی شما، ممکن است متولی و ذینفعان نیز نیاز به امضای اسناد داشته باشند.

مرحله 8: سرمایه اعتماد

پس از امضای اسناد اعتماد، باید با انتقال دارایی‌هایی که تعیین کرده‌اید به تراست، سرمایه را تامین کنید. این کار را می توان با انتقال مستقیم وجوه نقد یا سایر دارایی ها به تراست یا با نام بردن تراست به عنوان ذینفع بیمه نامه عمر یا حساب بازنشستگی انجام داد.

مرحله 9: به IRS و اداره مالیات ایالتی خود اطلاع دهید

هنگامی که اعتماد ایجاد شد، باید به IRS و اداره مالیات ایالتی خود اطلاع دهید. ممکن است لازم باشد برای این تراست اظهارنامه مالیاتی ارسال کنید و همچنین ممکن است نیاز به پرداخت مالیات بر درآمد حاصل از تراست داشته باشید.

مرحله 10: Trust را نظارت و به روز کنید

در نهایت، نظارت منظم و به روز رسانی اعتماد برای اطمینان از اینکه همچنان نیازهای شما را برآورده می کند و از هرگونه تغییر در قانون پیروی می کند، مهم است. این ممکن است شامل اصلاح اسناد اعتماد، به روز رسانی اظهارنامه مالیاتی تراست یا ایجاد تغییراتی در استراتژی سرمایه گذاری تراست باشد.

35 نکته برای راه اندازی یک اعتماد غیرقابل برگشت

در اینجا 35 نکته برای ایجاد یک اعتماد غیرقابل برگشت آورده شده است:

قبل از شروع، هدف اعتماد را مشخص کنید.
متولی را انتخاب کنید که قابل اعتماد و مسئولیت مالی باشد.
ذینفعانی را انتخاب کنید که واجد شرایط دریافت دارایی های اعتماد هستند.
پیامدهای مالیاتی انتقال دارایی ها به تراست را در نظر بگیرید.
نوع اعتماد مناسب را برای نیازهای خود انتخاب کنید.
اسناد اعتماد را با دقت و در صورت لزوم با کمک وکیل تهیه کنید.
اسناد امانی را در حضور سردفتر امضا کنید.
با دارایی‌های مناسب، اعتبار را تامین کنید.
به IRS و اداره مالیات ایالتی خود از وجود اعتماد اطلاع دهید.
برای اطمینان از برآورده شدن نیازهای شما، اعتماد را به طور مرتب نظارت و به روز کنید.
اسناد اعتماد را در مکانی امن و مطمئن نگه دارید.
در صورتی که متولی اصلی قادر به خدمت نباشد، نام یک متولی جانشین را در نظر بگیرید.
پیامدهای مالیاتی اعتماد را تعیین کنیدسرمایه گذاری ها.
تأثیر اعتماد را بر هرگونه مزایای دولتی که ممکن است ذینفعان دریافت کنند، در نظر بگیرید.
اسناد اعتماد را مرتباً بررسی کنید تا مطمئن شوید به روز هستند.
تأثیر اعتماد را بر هر ارثی در آینده در نظر بگیرید.
شرایط تشکیل پرونده مالیاتی اعتماد را تعیین کنید.
تأثیر اعتماد را بر هر اراده یا اعتماد موجود در نظر بگیرید.
تعیین توانایی اعتماد برای توزیع دارایی ها بین ذینفعان.
توانایی اعتماد برای تامین ذینفعان احتمالی را در نظر بگیرید.
توانایی اعتماد برای اهدای کمک های خیریه را تعیین کنید.
توانایی اعتماد برای تامین ذینفعان نیازهای ویژه را در نظر بگیرید.
توانایی اعتماد برای تامین افراد زیر سن قانونی یا ذینفعان جوان را تعیین کنید.
توانایی تراست برای تامین افراد دارای معلولیت را در نظر بگیرید.
توانایی اعتماد برای تامین ذینفعان مسن را تعیین کنید.
توانایی تراست را برای تامین ذینفعان با مسائل مدیریت مالی در نظر بگیرید.
تعیین توانایی اعتماد برای تأمین ذینفعان با مسائل حقوقی.
توانایی اعتماد را برای تامین ذینفعانی با مسائل پزشکی در نظر بگیرید.
تعیین توانایی اعتماد برای تامین ذینفعانی که مشکلات سوء مصرف مواد دارند.
توانایی تراست برای تأمین ذینفعانی با مشکلات سلامت روان را در نظر بگیرید.
توانایی اعتماد برای تامین ذینفعان دارای بدهی مالی را تعیین کنید.
توانایی تراست برای تأمین ذینفعان دارای بدهی قانونی را در نظر بگیرید.
تعیین توانایی اعتماد برای تأمین ذینفعان دارای بدهی مالیاتی.
توانایی تراست برای تأمین سایر تعهدات مالی برای ذینفعان را در نظر بگیرید.
تعیین توانایی اعتماد برای تامین ذینفعانی که نیازهای مراقبت طولانی مدت دارند.

راهنمای کامل اعتمادهای غیرقابل برگشت

در اینجا یک راهنمای کامل برای تراست های غیرقابل فسخ، از جمله مزایا و معایب ایجاد یک تراست غیرقابل فسخ، انواع مختلف تراست های غیر قابل فسخ، و پیامدهای مالیاتی انتقال دارایی ها به تراست غیرقابل برگشت آورده شده است:

مزایای اعتمادهای غیرقابل برگشت:
- محافظت از دارایی ها در برابر طلبکاران
- کاهش بدهی مالیاتی
- تأمین برای ذینفعان با نیازهای ویژه
- برنامه ریزی املاک
معایب اعتمادهای غیرقابل برگشت:
- از دست دادن کنترل بر دارایی ها
- انعطاف پذیری محدود در مدیریت دارایی ها
- احتمال درگیری با ذینفعان
- پیامدهای مالیاتی
انواع امانت های غیر قابل برگشت:
- تراست های اعطاکننده
- اعتماد ذینفع
- اعتمادهای خیریه
- اعتماد نیازهای ویژه
- تراست های بیمه عمر
پیامدهای مالیاتی اعتمادهای غیرقابل برگشت:
- پیامدهای مالیات بر درآمد برای اعتماد و ذینفعان آن
- پیامدهای مالیات بر دارایی
- پیامدهای مالیاتی هدیه
- عوارض مالیات انتقال نسل
نحوه تنظیم یک اعتماد غیرقابل برگشت:
- هدف اعتماد را تعیین کنید
- یک متولی انتخاب کنید
- ذینفعان را انتخاب کنید
- پیش نویس اسناد اعتماد
- اسناد اعتماد را امضا کنید
- امور اعتماد را تامین کنید
- به IRS و اداره مالیات ایالتی خود اطلاع دهید
نکاتی برای راه اندازی یک اعتماد غیر قابل برگشت:
- قبل از شروع، هدف اعتماد را مشخص کنید
- متولی را انتخاب کنید که قابل اعتماد و مسئولیت مالی باشد
- ذینفعانی را انتخاب کنید که واجد شرایط دریافت دارایی های اعتماد هستند
- پیامدهای مالیاتی انتقال دارایی ها به تراست را در نظر بگیرید
- نوع اعتماد مناسب را برای نیازهای خود انتخاب کنید
- به طور منظم اعتماد را نظارت و به روز کنید تا مطمئن شوید که نیازهای شما را برآورده می کند

لیست روش های جدید برای بهینه سازی

در اینجا چند روش جدید برای بهینه سازی وجود دارد که می تواند به شما در ایجاد یک اعتماد غیرقابل برگشت کمک کند:

از یک نرم افزار مدیریت اعتماد برای ساده کردن فرآیند مدیریت اعتماد استفاده کنید.
از یک استراتژی سرمایه گذاری با مدیریت متولی برای بهینه سازی بازده سرمایه گذاری اعتماد استفاده کنید.
برای تامین نیازهای خود و در عین حال بهره مندی از ذینفعان خود، از یک اعتماد مستقل استفاده کنید.
از یک اعطا کننده سالیانه (GRAT) برای تأمین ذینفعان خود استفاده کنید و در عین حال بدهی مالیاتی خود را نیز کاهش دهید.
استفاده از تراست خاندان را برای تأمین نسل‌های آینده در نظر بگیرید و در عین حال مالیات‌ها را به حداقل برسانید.
از محافظ اعتماد استفاده کنید تا مطمئن شوید که دارایی های تراست از تهدیدات قانونی و مالی محافظت می شود.
استفاده از یک اعتماد معتمد را برای تأمین ذینفعان خود در نظر بگیرید و در عین حال به متولی انعطاف پذیری برایاستراتژی سرمایه گذاری اعتماد را تنظیم کنید.
از یک اعتماد تحت مدیریت معتمد برای تأمین ذینفعان خود استفاده کنید و همچنین اطمینان حاصل کنید که دارایی های اعتماد توسط یک متولی واجد شرایط و با تجربه مدیریت می شود.

منابع :

«اعتمادات و املاک: راهنمای عملی» نوشته مارتین شنکمن
“اعتمادهای غیر قابل برگشت: راهنمای برنامه ریزان و مشاوران املاک” نوشته جیمز جی ایکس دبلیو دویل
«راهنمای اعتماد غیرقابل برگشت» اثر دیوید اچ. لنوکس

توجه: این مراجع صرفاً برای مقاصد اطلاعاتی است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی در نظر گرفته شود.

موضوعات: بدون موضوع لینک ثابت

فرم در حال بارگذاری ...

فید نظر برای این مطلب